Estados Unidos.- La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), organismo dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitió un aviso dirigido a bancos y cooperativas de ahorro para que identifiquen y reporten actividades financieras presuntamente vinculadas con la contratación de migrantes indocumentados.
La medida forma parte de la estrategia del gobierno del presidente Donald Trump para reforzar el control migratorio mediante la supervisión del sistema financiero y se suma a una orden ejecutiva emitida recientemente que restringe el acceso de migrantes sin documentos a diversos servicios financieros y crediticios.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, aseguró que la administración federal busca impedir que personas sin autorización para trabajar en el país utilicen mecanismos financieros para operar fuera del marco legal, argumentando que la medida contribuirá a fortalecer la integridad del sistema financiero estadounidense.
Según el documento emitido por FinCEN, sectores como la agricultura, la construcción, el servicio doméstico y la hostelería suelen emplear esquemas de nómina irregulares para ocultar la contratación de trabajadores indocumentados. Entre las prácticas detectadas se encuentran el uso indebido de números de Seguro Social, el empleo de Números de Identificación Fiscal Individual (ITIN), la creación de empresas fantasma y la utilización de intermediarios para dispersar pagos sin realizar las retenciones fiscales correspondientes.
La dependencia señaló que durante 2025 las instituciones financieras reportaron más de 2 mil 500 millones de dólares en operaciones sospechosas relacionadas con fraudes en sistemas de nómina y contratación irregular.
Para fortalecer la detección de estas prácticas, FinCEN emitió una lista de 18 indicadores de alerta que las instituciones financieras deberán considerar al analizar movimientos de clientes y empresas. Además, solicitó que los Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) relacionados con estos casos incluyen la clave “FINANCIALINTEGRITY-2026-A002”.
La disposición también recomienda reforzar los procedimientos de verificación y evaluación de riesgo para clientes que utilicen un ITIN, con el objetivo de detectar posibles irregularidades vinculadas a la contratación de trabajadores sin documentos.
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/ HP